- 直覺是有效率且情緒化的，它可以加速決策效率，也會帶來 systematic and predictable errors
- 經驗判斷法的預測模式雖然較為簡單，但其預測結果的準確度與其他預測方法並無太大差異，更甚者有時還出現預測結果較為準確的情形，且具有省時省力且預測快速的優點，因此，經驗預測方法不可偏廢。人類在面對不確定的情況下，並以經驗預測法來對未來作判斷時，會因為人為的因素，而使預測結果產生偏誤，因此，在理論與實務的應用上，必須考量人類的心理因素，才能找出真正影響的原因。傳統經濟學的理論己無法完全描述現代社會的經濟現象，亦無法以傳統的經濟理論來解釋以經驗法來作預測時所產生的偏誤原因，因此，在分析人類的決策行為時，不宜將人類的心理因素抽離，故以經濟學為主而以心理學為輔的行為經濟學，其在整體經濟的分析過程中所扮演的角色也愈來愈重要
- 刻板印象是我們對人事物的看法，不牽涉喜歡不喜歡；偏見是我們對人事物的看法之後的感覺，會有喜歡及不喜歡的感受；歧視則是我們因為對人事物有某個看法而有某個感覺，因而依循其感覺行差異對待。
- 刻板印象是不可避免的，刻板印象可以讓我們在人際互動中快速替他人找出特點、分類，這可以協助我們有效率的做出一些決策，例如說，我今天新認識一個人，他穿汗衫短褲夾腳拖，我對這樣的人的刻板印象是「好似流浪漢」、「可能不注重外表整潔」，於是我心裡就會有一個對這個人的分類，這是我對此人的記憶方式，因此刻板印象可以讓我們不用花太多力氣就能把新訊息處理歸類好，所以為什麼刻板印象無法避免的原因便在此。
- 人們對事物的判斷力深受媒體的影響，媒體傾向報導一些新奇、吸引人注意與打動人心的事物。當媒體報導著龍捲風造成多少傷亡時，其實氣喘的致死率是龍捲風的 20 倍，可別誤會龍捲風的致死率比較高。新聞媒體不僅塑造了大眾的興趣，同時也被大眾的興趣所塑造
- 心理學家指出人類會有驗應性偏誤（confirmation bias），也就是比較會注意到自己所預期的事、而忽略自己沒預料到的事。而且就算我們已經注意到失敗的跡象，也很容易再落入情意捷思（affect heuristic），也就是因為相信某件事，所以自動在心中放大好消息、忽略壞消息。
- Heuristics （捷思），譬如定錨心理（anchoring）、可得性（availability）、代表性（representativeness），用直覺取代或然率分析和統計分析。短期來看，根據 heuristics 來進行投資的人可以得到很多樂趣；長期來看，根據統計來進行投資的人可以累積很多財富
- Availability cascade ：是一種自我持續的連鎖事件，開始時可能是媒體報導的一件相當小的事，最後卻引起了大眾的恐慌和大規模的政府行動。有時候，一個媒體報導的小故事引起了某一群人的注意，他們變得激情和憂慮，而這種情緒反應本身又變成了報導的題材，引起了媒體更多的報導，然後引起了更多人的關心和參與。
- 代表性捷思法（representativeness Heuristics）指人們在不確定性的情形下，會抓住問題的某個特徵來直接推斷結果，而不考慮這種特徵出現的真實概率以及與特徵有關的其他原因。在很多情況下，代表性法則是一種非常有效的方法，能幫助人們迅速地抓住問題的本質推斷出結果，但有時也會造成嚴重的偏差，特別是會忽視事件的基本要素（base rate neglect），即無條件概率和樣本大小。
- 若 Steve 個性文靜、害羞，穿著乾乾淨淨，你認為他是個農夫或是圖書館管理員。若你因為從外表來判斷，很有可能判斷 Steve 應該會是位圖書館員。此時就犯了用 representativeness 來做為機率判斷的錯誤，你應該先關注 base rate，即根據農夫與圖書館管理員在此地區占的比率，再進行猜測，而非用外表來臆測
- 人是一種很奇特的動物，當面對沒有給予證據與給予無用的證據，前後竟然會有不同的行為。都沒有給你任何特定證據時，你反而還會基於 base rate 來做決定，當給你無效證據時，你卻會忽略 base rate，做出完全不同的決定
- 決策者對樣本大小缺乏敏感性 (insensitivity to sample size) 也是一種偏誤現象。以統計的角度來看，從一些特定的觀察結果要推論到一般性的結論時，樣本越多，後續推論愈正確，此即為統計上所謂的大數法則 (the law of large number)。當決策者採用代表性經驗法則做為樣本與母體的相似度判斷時，他們並不考慮樣本的大小，此發現與學者觀察到一般人在進行推理思考時，不太會從統計上的樣本大小來考慮之現象相呼應
- 要避免投資陷入代表性捷思法（Representativeness Heuristic），投資者應做到:
- 無論何時，都要關注基準概率 (base rate)：很多人認為拋一枚均勻硬幣，如果首五次的結果都是正，那麼第六次很大機會是反。因為這個結果比較正常（令整體結果較接近1/2正反）。事實上，每次拋硬幣的結果都是獨立的，不論之前的結果如何，下次的結果都是半數機會正反。
- 切記概率不存在自我矯正行為：股票價格一直下跌並不意味著將來更可能上漲，一直上漲的股票也並不意味著將來更可能下跌。一些投資者老抱著一些深度套牢的股票不放，自認為已經兩年沒漲了，現在該輪到它了吧。投資者的這種股價會“自我矯正”的錯誤觀念，無疑是“把牢底坐穿”的一個很重要的原因。
- 不要被過度詳細的細節所迷惑：你對某公司掌握的訊息越是充分，越應該謹防決策失誤
- 不要誤解向平均數回歸的現象：股票價格的波動是正常現象，不應將此與一些偶然事件聯繫在一起
- 仔細檢驗，注意自己在推理過程中存在的謬誤：評估與預測時要注意base-rate information，時時做好自我監督與自我控制
- 賭徒謬誤（The Gambler's Fallacy）亦稱為蒙地卡羅謬誤（The Monte Carlo Fallacy），是一種機率謬誤，主張由於某事發生了很多次，因此接下來不太可能發生；或者由於某事很久沒發生，因此接下來很可能會發生。賭徒謬誤的思維方式像是如此：拋一枚公平的硬幣，連續出現越多次正面朝上，下次拋出正面的機率就越小，拋出反面的機率就越大。其實正反兩面發生機率永遠是 1/2，並不會因為前幾次都出現正面，接下來出現反面的機率就會超過 1/2，不要誤會機率會自我修正
- Insensitivity to predictability：人常會依照自己的喜好，去看自己想看的資訊，並根據這些片段的資訊做預測，在缺乏詳細資料的佐證下做出自滿的決定
- The illusion of validity（效度的錯覺）：人們常會根據最具代表性的 input 來預測可能的 outcome，而其自信的來源則是來自其代表性的程度，卻忘了還有其他可能會影響 output 的因素或限制。在股票市場上也是。許多積極買賣股票的人，以為自己知道股票的真實價值，以為自己知道的比其他人多，也是身陷”效度的錯覺”。帶來這種錯覺最主要的原因在於，這些投資人使用一些看起來”非常高明”的方法在研判狀況。不論是技術分析，或是基本分析。這些方法甚至有一些漂亮得不得了的名字，譬如xxx選股神功。讓人以為自己學了之後，就會像張無忌學了九陽神功，一統江湖。
- Misconceptions of regression：是一種非形式謬誤，係因未考慮統計學上隨機起落的迴歸現象，造成不恰當的因果推論。例如小明發燒二天後吃退燒藥，燒就退了。因此，小明燒退是退燒藥的效果。但是發燒二天後，即使不吃藥也很可能自行好轉，不能就此認定是藥物的效果。又如學生在這次測驗中拿了100分滿分，老師和家長稱讚他後，他下次測驗只拿了95分。結果，他被罵了。然後，他在第三次拿到滿分。由此得出結論，誇獎令學生驕傲，成績下降，責罵則令學生成績進步。但是一個人不可能永遠滿分，可能第二次不稱讚他都會拿95分，第三次不責罵也會拿到滿分。這是學生實力的本身，不能斷定受責罵或稱讚所影響。
- Conjunction Fallacy (合取謬誤) 是指面對多重特徵時，我們往往會認為「符合特徵多」的機率會比「符合特徵少」的機率高。生活中這種例子倒比基本比率謬誤還要多，像下面這則例子：某天騎車，看到路邊有一對年輕情侶被警察攔下來開罰單。這對情侶為什麼被攔下來呢？(1)是因為他們超速嗎？ (2) 是因為他們超速又沒戴安全帽嗎？事實上，在台灣，超速跟沒戴安全帽都會吃上罰單，我們會錯誤地認為同時沒戴安全帽和超速的機率會比較高。
- 在教導員工時，獎勵比懲罰有效，獎勵進步，不要懲罰錯誤
- 第一次表現差的，第二次就會好一點，第一次表現好的，第二次會差一點。前面幾次的優劣根本不足以去評斷優劣更枉談要處罰或是獎勵，人的表現本來就是有好有壞。那我們該獎勵什麼呢？要獎勵平均值的提升才是，或是在考試的表現高於全體的平均值時
- 我們的生命是一個不好的循環，因為我們會對取悅我們的人好，對我們不喜歡的人不好，可是從統計上來看，我們都會因為對人家好而受處罰，對人家不好而受獎勵。我們對喜歡的人有所期待，但當他的表現不如預期時，就好像是對自己有所懲罰而不開心。同樣地，對我們不好的人總覺得他一無是處，那是已經設定好的定位，當他表現出一點不一樣的時候，我們就覺得是種進步。
- 迴歸均值 (regression to the mean) 是統計學上的必然現象，但是卻違反了人們的期待，因為我們通常都會希望好還要更好（像是手氣正旺，一直賭下去，肯定會贏更多），但事實上，只要是「異常表現」都勢必會往平均值修正、靠攏。當表現愈極端，均值迴歸的幅度就愈大。2個小訣竅，甩開不切實際的期待：
- 不要過度追求「好還要更好」：在打考績或制定業績目標時，要將個人過往的表現也納入考量，給予每個工作者正確且合理的目標。
- 不要輕信單次特殊事件：單月業績突然大好、網站流量暴增，都可能跟運氣有關，除非該表現能穩定持續一季以上，才能視為是常態。
- 當老師說，經驗告訴她，批評比讚美更有效時，她不明白的是，這一切都由於迴歸均值 (regression to the mean) ，學生的表現本來就是好好壞壞、起起伏伏，但是要記得，當學生的表現優於整體平均時再給讚美
- 當我們在面試應徵者時，也許第二輪面試比第一輪相較之下，沒有令人那麼印象深刻，有可能是應徵者怕我們失望，但更可能是他的第一輪面試超乎尋常的好，應徵者怕其表現迴歸均值 (regression to the mean)
- 我們篩選的過程是好的，但是不完美，所以我們應該要預期會迴歸均值 (regression to the mean) ，我們不應該感到驚訝，最優秀的候選人往往不能滿足我們的期望
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