- 投資沒有時間點的限制，也沒有所謂的最佳投資時間點，只要有錢就應該盡早投資
- 緊急預備金至少要準備六個月，才把其他錢拿來投資
- 只有承擔風險才能有更多的報酬，沒有高報酬又低風險的商品，你該學習的是如何有效控制風險，而不是去逃避風險
- 有錢人才不需要買保險，因為他們所擁有的財富足以面對他們可能遇到的意外、健康等風險。越沒錢的人越需要保險，有了保險，就不必恐懼未來。
- 你的投資報酬率要戰勝通貨膨脹率，荷包裡的錢才不會越變越薄。過去20年來，台灣每年的通貨膨脹率約2.2%
- 在做投資判斷的時候，不能只看累積報酬率，必須換算成年化報酬率，對投資績效評比才有意義。投資報酬率必須與『投資期間』相連結，才有意義
- 利率高低會影響投資動向，利率調升，有部分不願意冒風險的投資人，會將投資股票的錢轉到銀行定存；當利率調降時，投資者因為無法滿足銀行提供的報酬率，就會解除定存，將資金移到報酬率較高的投資標的
- 72法則可以讓你根據報酬率簡單算出，需要多少年，財富就能成長一倍。例如把10萬元投資在年報酬15%的商品，只要72 / 15 = 4.8年，就可以變成20萬元
- 指數代表一個國家、一個區域貨一個產業區塊隨著時間的變化情形。投資指數不會有基金經理人是否適任的問題，也不用考慮個別股票的漲跌，只要該地區或區塊的指數成長，投資代表該地區的ETF也就一定會賺，投資指數型基金，道理就是這麼簡單。
- 如果你想要了解全球的股市狀況，就去觀察MSCI World Index；想要了解美國股市，就去看S&P 500；如果想了解中國地區，可以去研究滬深300指數(CIS 300)
- 若指數波段型態屬持續向上，代表適合長期投資；有些地區的指數雖然是上下波動，或看不到向上趨勢，則只適合波段操作
- 以投資穩定性來說，投資一個區域要比投資單音國家相對平穩，雖然投資一個區域的投資報酬率會比投資單一國家來得低，但相對的不用承擔較大的波動風險
- 台灣50 ETF本身就是追蹤指數，績效幾乎等於大盤，而且沒有個別因素需要考慮，也就是不用擔心遇到地雷股
- 當股市重挫時，就要勇於啟動定期定額的攤平策略，利用微笑曲線來獲利；但是不建議長期操作，請一定要注意
- 要投資定期定額基金，最重要的前提是，一定要選擇具有長期往上趨勢的投資標的，選到趨勢往下的基金，即使是定期定額，也是會虧錢。定期定額無法改變往下或往上的趨勢。
- 定期定額的攤平效用會隨著時間的拉長而出現鈍化的現象，由於資產累積會隨著定期投入而增大，到了一定時候並然累積一定數量的金額，如果此時遇到空頭市場，股市往下跌，資產淨值也會跟著往下跌，這時每月在投入金額比起累計金額規模相對小，所以攤平小過有限。要解決這個問題，就是要隨著時間增加投入金額的比例
- 買定存股最好的時機是在股市空頭的時候，因為買定存股的主要目的是配息，不是要賺短期波段，所以空頭時期買進並無不妥，而且買到的價格越低，殖利率就會越高，獲利就會越好
- 「債券」是一個國家或企業為了籌措長期資金所發行的一種債權憑證。國家發行就叫國家公債，企業發行就叫公司債，目的都是向民眾借錢，也就是一般所謂的借據。買公債，就是把錢借給國家，收取債券上的票息。
- 購買海外基金一定會遇到匯率風險，若要克服匯率風險，有兩個因素要考慮：一個是報酬率越高，可以對抗的匯率風險就越大；另外一個是投資時間越長，匯率因素就越淡化
- 選擇債券型基金，一定要根據自己期望的投資報酬率與可以忍受的風險，找出最適合自己的投資標的
- 貸款利率愈低，貸款期限愈短，就是愈好的貸款方案
- 評估轉貸時，別忘了還有轉貸所衍生的費用要算進去
- 貸款買房來投資，貸款比例越高，報酬率就越高
- 財務槓桿式雙面刃，可以提昇報酬率，也可能會放大損失。如果貸款利率提高，或是租金收入不如預期，甚至出現虧損時，財務槓桿就會擴大損失
- 房地產投資特別是合作財務槓桿操作，但仍要注意收入與利息的關係
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